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反洗钱知识小课堂

2018-09-06 15:42 12

欢迎进入反洗钱知识小课堂!今天的小课堂将通过知识小问答的形式来告诉大家,为什么反洗钱人人有责。快来看一看吧!

1.什么是洗钱?

洗钱是指通过各种方式转换、转移(或转让)、掩饰、隐瞒、获得、占有和使用上游犯罪所得,以掩饰或隐瞒其收益的真实来源、性质,使其获得表面的合法性而进行的活动或过程。

2.为什么要反洗钱?

洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪,扰乱正常的社会经济秩序,破坏社会公平竞争,甚至影响国家声誉。因此,我们采取大额交易和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施,预防和打击反洗钱犯罪,起到遏制其上游犯罪的目的。

3.反洗钱与社会公众有关系吗?

反洗钱工作离不开社会公众的理解和支持。社会公众应该关注和了解反洗钱的知识,遵守反洗钱的法律法规,配合金融机构的反洗钱工作。同时可以对下列行为进行举报:

(1)有关通过金融机构洗钱犯罪的线索;

(2)金融机构不履行反洗钱义务;

(3)金融机构及其工作人员涉嫌协助洗钱行为;

(4)金融机构工作人员随意泄露反洗钱信息资料等。

4.国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门?其主要职责是什么?

国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行,主要负责组织协调全国的反洗钱工作,负责反洗钱资金监测,制定金融机构反洗钱规章,监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作,调查可疑交易,开展反洗钱国际合作等。

5.还有其他部门参与反洗钱管理工作吗?

在国家层面,有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民检察院、银监会、证监会、保监会等23个部门参与的反洗钱工作部际联席会议。全国各省、自治区、直辖市和大连、青岛、宁波、厦门、深圳也建立了相应的联席会议制度。

6.什么机构负责反洗钱监测?

中国人民银行专门成了了中国反洗钱监测分析中心,具体负责反洗钱资金监测。

7.反洗钱法律法规有哪些?

现行有关反洗钱法律法规主要是“一法四令”和其他相关法律法规。“一法”是《中华人民共和国反洗钱法》“四令”分别为:《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。

8.反洗钱工作会不会侵犯个人隐私和商业秘密?

不会。《中华人民共和国反洗钱法》重视保护个人隐私和企业的商业秘密,并专门规定对依法履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息要予以保密,非依法律规定,不得向任何组织和个人提供。《中华人民共和国反洗钱法》还规定,反洗钱行政主管部门和其他负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱行政调查,司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息只能用于反洗钱刑事诉讼。

9.远离洗钱活动,应注意什么?

(1)主动配合金融机构进行身份识别;

(2)不要出租或出借自己的身份证件;

(3)不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾;

(4)不要用自己的账户替他人提现;

(5)不为身份不明人员代办金融业务;

(6)不参与或使用非法金融服务,如地下钱庄;

(7)保护好自己的银行卡信息和密码及金融交易的相关信息;

(8)对于网络信息要时刻警惕,不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账。

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